文章插圖
文章插圖
1. 法律責任
銀行卡、企業賬戶及電話卡均采取實名制，如果貪圖小便宜出售自己名下的銀行卡、企業賬戶及電話卡，被收售者用來從事洗錢、逃稅、詐騙等違法犯罪活動，不僅會導致個人信用受損，還會給自己帶來巨大的法律風險，甚至承擔刑事責任 。
根據《中國人民銀行關于進一步加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》規定對公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，5年內暫停其銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務，并不得為其新開立賬戶 。
2. 懲戒措施
電話卡方面，對公安機關認定的出租、出借、出售電話卡，且被用于電信網絡詐騙犯罪造成損失的失信用戶，三大基礎運營商實施只保留1張電話卡，5年內不得辦理手機卡入網業務的懲戒措施 。
銀行卡方面，對公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶或支付賬戶的單位和個人及相關組織者，將實施懲戒措施 。
其一，信用懲戒
人民銀行將相關信息納入金融信用基礎數據庫管理，違法違規行為記錄到個人征信報告，在一定時間內影響相關人員的貸款和信用卡申請 。
其二，限制業務
5年內暫停相關單位和個人的銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務 。就是說，相關單位和個人5年內不能使用銀行卡在ATM機存取款，不能使用網銀、手機銀行轉賬，不能刷卡購物，不能在購物網站快捷支付，不能注冊支付寶賬戶，不能使用支付寶、微信收發紅包和掃碼付款，不能開通微信收發紅包和轉賬功能等等 。
其三，嚴管賬戶
銀行和支付機構5年內不得為相關單位和人員新開賬戶 。懲戒期滿申請開戶的，銀行和支付機構將加大審核力度 。
大眾也需要提高警惕
據央廣網，北京市中倫（深圳）律師事務所律師鐘以楨介紹，個人通過地下錢莊轉移資金到境外參賭，不僅會被罰款，還會被納入征信系統，留下信用污點 。
他表示：“根據《個人外匯管理辦法》和《外匯管理條例》規定，境內個人從事外匯買賣等交易，應當通過依法取得相應業務資格的境內金融機構辦理，私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數額較大的，由外匯管理機關給予警告、沒收違法所得、罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任 。”
警方提示，消費者應當堅決抵制賭博、“跑分”等非法平臺活動，對自身財產安全負責 。警惕“跑分”陷阱，注意保護個人隱私信息，不要被網絡上不切實際的高額利潤所誘惑，更不要因為一時圖利，隨意出租出借自己的身份信息、個人賬號、支付賬戶等，以免淪為犯罪分子實施違法犯罪的工具 。
文章插圖
文章插圖
如果身份證有遺失經歷、電話卡或者銀行卡有異常情況的人，一定要抽空去查詢下名下是否有不知情的電話卡或者銀行卡存在，以免被當做“違法犯罪嫌疑人”進行打擊、懲戒，影響個人生活 。一旦發現有異常，可及時向有關部門反映 。
經驗總結擴展閱讀
- 花花卡是什么梗
- 住房公積金怎么提取支付寶 住房公積金怎么提取裝修款
- 網銀支付安全性怎么樣 網銀支付安全嗎
- 實名認證支付寶賬戶換名 實名認證支付寶網頁
- 工資支付條例與勞動法沖突 工資支付條例補充規定
- 微信什么是支付密碼 微信支付密碼是啥
- 諾安蔡經理是什么梗
- 手機沒有網還能微信支付嗎 手機沒有網還能不能微信支付
- 本文轉自：深圳新聞網深圳er 深圳西站要關停了？回應
- 支付寶10號前還款包括10號當天嗎