5月3日，中國人民銀行深圳市中心支行開出一張千萬級巨額罰單，第三方支付機構(gòu)智付支付因違反支付結(jié)算管理規(guī)定，給予該公司警告，沒收違法所得11,078,964.39 元，并處罰款14,534,813.47元，罰沒合計金額25,613,777.86元;，該公司一名相關責任人也被罰款80萬 。
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為非法互聯(lián)網(wǎng)平臺提供支付結(jié)算服務
經(jīng)查實，智付公司為境外多家非法黃金、炒匯類互聯(lián)網(wǎng)交易平臺提供支付服務，通過虛構(gòu)貨物貿(mào)易，辦理無真實貿(mào)易背景跨境外匯支付業(yè)務 。同時，智付公司未能采取有效措施和技術手段對境內(nèi)網(wǎng)絡特約商戶的交易情況進行檢查，未能發(fā)現(xiàn)數(shù)家商戶私自將支付接口轉(zhuǎn)交給現(xiàn)貨交易等非法互聯(lián)網(wǎng)平臺使用，客觀上為非法交易、虛假交易提供了網(wǎng)絡支付服務 。此外，智付公司還存在未嚴格落實商戶實名制、未持續(xù)識別特約商戶身份、違規(guī)為商戶提供T+0結(jié)算服務、違規(guī)設置商戶結(jié)算賬戶等違法違規(guī)行為 。
4月剛被國家外匯局處罰
2018年4月28日，國家外匯管理局也對智付電子支付有限公司進行了處罰，涉及違規(guī)行為包括：違反外匯賬戶管理規(guī)定的，逃匯行為，未按照規(guī)定報送財務會計報告、統(tǒng)計報表等資料，但罰款的金額并未公布 。
據(jù)了解逃匯行為是指公司、企業(yè)或者其他單位，違反國家規(guī)定，擅自將外匯存放境外，或者將境內(nèi)的外匯非法轉(zhuǎn)移到境外，情節(jié)嚴重的行為 。
易寶支付曾被罰4000余萬
2016年，第三方支付機構(gòu)易寶支付也是由于違反相關清算管理規(guī)定，被央行警告并沒收違法所得約1059萬元，并處以違法所得4倍罰款計4236萬元，這是網(wǎng)絡支付實名制以來央行對第三方機構(gòu)開出的最大罰單 。
今年已對支付機構(gòu)開出近30張罰單
據(jù)相關網(wǎng)站不完全統(tǒng)計，截至4月底，央行對支付機構(gòu)共計開出了23張公開處罰清單，其中包括支付寶、拉卡拉、通聯(lián)支付、聯(lián)動優(yōu)勢等在內(nèi)的多家支付機構(gòu) 。加上5月以來開出的罰單，監(jiān)管已開出28張罰單 。從處罰類型看，支付機構(gòu)多因在備付金、反洗錢、客戶信息保護等方面存在違規(guī)而遭到行政處罰 。
【智付支付被罰款2500余萬 央行開出千萬級罰單】5月14日，央行支付結(jié)算司司長謝眾表示，2018年，央行將繼續(xù)大力推動我國非現(xiàn)金支付環(huán)境的建設，指導市場主體對企業(yè)、居民提供更加安全、便捷、高效的支付產(chǎn)品 。同時，持續(xù)做好正本清源工作，進一步加大市場監(jiān)管力度，防范化解金融風險，對各類違規(guī)支付行為的整頓處罰絕不手軟，維護支付市場的公平競爭秩序 。
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